اگر اطلاعات مشتریان، سرنخ‌های فروش، بیمه‌نامه‌ها و پیگیری تمدید در چند فایل و سیستم مختلف پراکنده باشد، مدیریت ارتباط با مشتری به‌مرور دشوارتر می‌شود. طراحی CRM بیمه با هدف یکپارچه‌سازی این اطلاعات و فرآیندها انجام می‌شود تا شرکت بیمه، نمایندگی یا کارگزاری بتواند ارتباط با مشتری و فرآیندهای فروش خود را در یک سیستم منسجم مدیریت کند.
در طراحی CRM بیمه اختصاصی، نرم‌افزار بر اساس فرآیندهای واقعی مجموعه ساخته می‌شود. بنابراین می‌توان ماژول‌هایی مانند مدیریت مشتریان، سرنخ‌های فروش، بیمه‌نامه‌ها، تمدید، پیگیری کارشناسان، گزارش‌های مدیریتی، سطح دسترسی کاربران و اتصال به سایر سیستم‌ها را متناسب با نیاز پروژه طراحی کرد.
خلاصه سریع
طراحی CRM بیمه یعنی طراحی و توسعه یک سیستم اختصاصی برای مدیریت ارتباط با مشتریان و فرآیندهای فروش و خدمات بیمه‌ای. این سیستم می‌تواند اطلاعات مشتریان، سرنخ‌ها، تماس‌ها، بیمه‌نامه‌ها، تاریخ‌های سررسید، پیگیری‌ها و عملکرد کارشناسان را در یک محیط یکپارچه مدیریت کند.
در طراحی CRM بیمه اختصاصی، سازمان مجبور نیست فرآیندهای کاری خود را با محدودیت‌های یک نرم‌افزار آماده تطبیق دهد. ابتدا فرآیندهای مجموعه بررسی می‌شوند و سپس ساختار نرم‌افزار بر اساس همان نیازها طراحی می‌شود.
برای یک شرکت بیمه ممکن است مدیریت شبکه نمایندگان اهمیت بیشتری داشته باشد، در یک کارگزاری تمرکز اصلی روی مدیریت سرنخ و فروش باشد و برای یک نمایندگی، مدیریت مشتریان، بیمه‌نامه‌ها و تمدیدها اولویت داشته باشد.
به همین دلیل، طراحی CRM بیمه باید قبل از مرحله توسعه با تحلیل دقیق فرآیندهای سازمان شروع شود.
آماتیس تک می‌تواند طراحی و توسعه CRM بیمه اختصاصی را بر اساس نیازهای کسب‌وکار انجام دهد؛ از تحلیل فرآیند و طراحی معماری نرم‌افزار تا طراحی رابط کاربری، توسعه، یکپارچه‌سازی و توسعه قابلیت‌های آینده.
اگر مجموعه به یک CRM متناسب با فرآیندهای واقعی خود نیاز دارد، می‌توان فرآیند طراحی CRM بیمه را با بررسی نیازمندی‌های پروژه آغاز کرد.
CRM بیمه چیست؟
CRM مخفف Customer Relationship Management یا مدیریت ارتباط با مشتری است. اما وقتی درباره CRM بیمه صحبت می‌کنیم، موضوع فقط ذخیره نام و شماره تماس مشتریان نیست.
یک سیستم CRM بیمه می‌تواند تمام مسیر ارتباط مشتری با مجموعه را مدیریت کند؛ از اولین درخواست و سرنخ فروش گرفته تا تماس، ارائه پیشنهاد، صدور بیمه‌نامه، پیگیری و تمدید.
برای مثال، یک مشتری را در نظر بگیرید که برای دریافت بیمه درخواست خود را ثبت کرده است. در یک سیستم مناسب، درخواست او می‌تواند به یک سرنخ تبدیل شود، به کارشناس مربوط اختصاص پیدا کند و تمام تماس‌ها و پیگیری‌های بعدی در پرونده همان مشتری ثبت شوند.
پس از نهایی شدن فروش نیز اطلاعات بیمه‌نامه می‌تواند به همان پرونده متصل شود.
در ادامه، تاریخ سررسید بیمه‌نامه در سیستم باقی می‌ماند تا در زمان مناسب برای تمدید یا پیگیری مورد استفاده قرار گیرد.
این ساختار، یکی از مهم‌ترین دلایل استفاده از طراحی CRM بیمه است؛ یعنی تبدیل اطلاعات پراکنده مشتری به یک پرونده قابل مدیریت و قابل پیگیری.
تفاوت CRM عمومی با CRM بیمه اختصاصی
یک CRM عمومی معمولاً مجموعه‌ای از قابلیت‌های عمومی مانند مدیریت مخاطبان، سرنخ‌ها، وظایف و فروش دارد.
اما در طراحی CRM بیمه اختصاصی، ساختار نرم‌افزار می‌تواند بر اساس فرآیندهای تخصصی مجموعه طراحی شود.
برای مثال، در طراحی یک CRM بیمه می‌توان بخش‌هایی مانند موارد زیر را در نظر گرفت:
- اطلاعات تخصصی مشتری
- سوابق ارتباط با مشتری
- بیمه‌نامه‌های مرتبط
- تاریخ شروع و پایان بیمه‌نامه
- پیگیری تمدید
- سرنخ‌های فروش
- کارشناسان مسئول
- نمایندگان
- گزارش‌های مدیریتی
- گردش کارهای اختصاصی
بنابراین طراحی CRM بیمه صرفاً تغییر ظاهر یک CRM آماده نیست؛ بخش مهم ماجرا، طراحی منطق نرم‌افزار متناسب با فرآیند واقعی سازمان است.
طراحی CRM بیمه برای چه مجموعه‌هایی مناسب است؟
یکی از مزیت‌های طراحی CRM بیمه اختصاصی این است که می‌توان ساختار سیستم را متناسب با اندازه و مدل کاری مجموعه تغییر داد.
شرکت‌های بیمه
شرکت‌های بیمه معمولاً با حجم قابل توجهی از اطلاعات مشتریان، شبکه فروش، کارشناسان و فرآیندهای مختلف مواجه هستند.
در این شرایط، طراحی CRM بیمه می‌تواند برای ایجاد یک ساختار متمرکز جهت مدیریت ارتباط با مشتری و فرآیندهای مرتبط با فروش مورد استفاده قرار گیرد.
البته ساختار CRM برای یک شرکت بیمه بزرگ با ساختار CRM یک نمایندگی کوچک یکسان نخواهد بود.
نمایندگی‌های بیمه
در نمایندگی‌ها معمولاً مدیریت مشتریان، سرنخ‌های فروش، تماس‌ها، بیمه‌نامه‌ها و تمدیدها اهمیت زیادی دارد.
طراحی CRM بیمه برای نمایندگی می‌تواند اطلاعات این بخش‌ها را در یک پرونده مشتری جمع‌آوری کند تا کارشناس در زمان پیگیری، سابقه کامل‌تری در اختیار داشته باشد.
کارگزاری‌های بیمه
در کارگزاری‌ها نیز مدیریت سرنخ‌ها، ارتباط با مشتری، فرآیند فروش و پیگیری‌های بعدی می‌تواند با کمک CRM ساختاریافته‌تر شود.
در این مدل، طراحی CRM بیمه می‌تواند بر اساس فرآیندهای اختصاصی کارگزاری انجام شود.
تیم‌های فروش بیمه
وقتی چند کارشناس به‌صورت هم‌زمان روی مشتریان و سرنخ‌ها فعالیت می‌کنند، مشخص بودن مسئول هر سرنخ اهمیت پیدا می‌کند.
CRM می‌تواند مشخص کند هر فرصت فروش در اختیار چه فردی قرار دارد، چه اقداماتی انجام شده و مرحله بعدی چیست.
ماژول‌های اصلی در طراحی CRM بیمه
امکانات یک CRM بیمه اختصاصی نباید صرفاً بر اساس فهرست قابلیت‌های نرم‌افزارهای موجود انتخاب شوند.
در یک پروژه حرفه‌ای ابتدا نیازهای سازمان بررسی می‌شوند و سپس ماژول‌های موردنیاز مشخص خواهند شد.
مدیریت مشتریان
در طراحی CRM بیمه، پرونده مشتری می‌تواند فراتر از نام، شماره تلفن و آدرس باشد.
بر اساس نیاز پروژه، اطلاعاتی مانند مشخصات مشتری، اطلاعات تماس، سوابق ارتباط، بیمه‌نامه‌های مرتبط، درخواست‌ها، یادداشت‌ها و تاریخچه تعاملات می‌توانند در یک پرونده متمرکز قرار بگیرند.
این ساختار باعث می‌شود کارشناس برای شناخت سابقه مشتری مجبور نباشد اطلاعات را از چند منبع مختلف جمع‌آوری کند.
مدیریت سرنخ‌های فروش
هر درخواست جدید الزاماً به مشتری تبدیل نمی‌شود.
به همین دلیل، یکی از بخش‌های مهم در طراحی CRM بیمه، مدیریت Lead یا سرنخ فروش است.
یک سرنخ می‌تواند مسیر مشخصی را طی کند:
سرنخ جدید ← بررسی ← تماس ← ارائه پیشنهاد ← پیگیری ← فروش
هر مرحله می‌تواند وضعیت مشخصی داشته باشد و مسئول پیگیری آن نیز تعیین شود.
این ساختار به تیم فروش کمک می‌کند فرصت‌هایی را که هنوز به نتیجه نرسیده‌اند، راحت‌تر شناسایی و پیگیری کند.
مدیریت بیمه‌نامه‌ها
یکی از تفاوت‌های مهم در طراحی نرم‌افزار CRM بیمه، توجه به ارتباط بین مشتری و بیمه‌نامه است.
اطلاعات بیمه‌نامه می‌تواند در پرونده مشتری ثبت شود تا سوابق مرتبط با هر فرد یا سازمان در یک ساختار مشخص قرار بگیرد.
بسته به نیاز پروژه، اطلاعاتی مانند نوع بیمه، وضعیت، تاریخ شروع، تاریخ پایان و سایر اطلاعات موردنیاز قابل تعریف هستند.
مدیریت تمدید بیمه‌نامه
تمدید یکی از فرآیندهایی است که در بسیاری از کسب‌وکارهای بیمه‌ای اهمیت زیادی دارد.
اگر تاریخ‌های سررسید در فایل‌های مختلف ثبت شده باشند، احتمال فراموش شدن بعضی پیگیری‌ها وجود دارد.
در طراحی CRM بیمه می‌توان فرآیند تمدید را به شکل ساختاریافته طراحی کرد:
ثبت بیمه‌نامه → نزدیک شدن سررسید → ایجاد یادآوری → پیگیری کارشناس → ثبت نتیجه → تمدید یا پیگیری مجدد
نحوه اجرای این گردش کار باید بر اساس نیاز واقعی سازمان تعیین شود.
ثبت تماس‌ها و تعاملات
مشتری ممکن است در طول زمان چندین بار با کارشناسان مختلف تماس داشته باشد.
در یک CRM بیمه، امکان ثبت تعاملات باعث می‌شود سابقه ارتباط با مشتری از بین نرود.
کارشناس می‌تواند نتیجه تماس، یادداشت، اقدام بعدی یا وضعیت پیگیری را ثبت کند.
در نتیجه، اگر مشتری در آینده با کارشناس دیگری ارتباط برقرار کند، سابقه قبلی نیز قابل مشاهده خواهد بود.
مدیریت کاربران و سطح دسترسی
در یک CRM سازمانی، همه کاربران نباید به تمام اطلاعات دسترسی یکسان داشته باشند.
بنابراین در طراحی CRM بیمه می‌توان نقش‌های مختلفی برای کاربران تعریف کرد.
برای نمونه، سطح دسترسی مدیر، کارشناس فروش، مدیر فروش یا مدیر سیستم می‌تواند متفاوت باشد.
طراحی CRM بیمه چگونه به افزایش فروش کمک می‌کند؟
CRM به‌تنهایی فروش ایجاد نمی‌کند، اما می‌تواند فرآیند فروش را منظم، قابل پیگیری و قابل اندازه‌گیری کند.
فرض کنید روزانه تعداد زیادی درخواست برای خرید بیمه وارد مجموعه می‌شود.
اگر این درخواست‌ها در فایل‌های مختلف، پیام‌رسان‌ها یا سیستم‌های جداگانه قرار داشته باشند، احتمال تأخیر در پیگیری افزایش پیدا می‌کند.
در یک CRM بیمه اختصاصی، هر سرنخ می‌تواند مسئول، وضعیت و مرحله مشخص داشته باشد.
برای مثال:
100 سرنخ جدید
↓
65 سرنخ پیگیری‌شده
↓
35 فرصت فروش
↓
20 پیشنهاد ارسال‌شده
↓
12 فروش موفق
مدیر فروش با چنین ساختاری می‌تواند ببیند مشکل در کدام مرحله قرار دارد.
آیا تعداد سرنخ‌ها کافی نیست؟
آبا تماس اولیه دیر انجام می‌شود؟
آیا پیگیری‌ها ناقص هستند؟
یا تعداد زیادی پیشنهاد ارائه می‌شود اما تبدیل به فروش نمی‌شوند؟
یکی از ارزش‌های اصلی طراحی CRM بیمه همین ایجاد دید بهتر نسبت به فرآیند فروش است.
اتوماسیون در طراحی CRM بیمه
بخشی از ارزش طراحی CRM بیمه اختصاصی به امکان تعریف گردش کارهای متناسب با فرآیند سازمان مربوط می‌شود.
بسیاری از فعالیت‌های روزانه تکراری هستند و می‌توان بخشی از آن‌ها را به شکل سیستمی مدیریت کرد.
برای مثال:
- ایجاد وظیفه پیگیری
- یادآوری سررسید
- تخصیص سرنخ
- اعلان داخلی
- ایجاد پیگیری بعدی
- تغییر وضعیت مشتری
- ثبت فعالیت کارشناس
نمونه گردش کار تمدید
فرض کنید تاریخ پایان یک بیمه‌نامه نزدیک شده است.
بر اساس قوانینی که در پروژه تعریف شده، سیستم می‌تواند وضعیت را بررسی کند و در صورت نیاز وظیفه‌ای برای کارشناس ایجاد کند.
کارشناس پیگیری را انجام می‌دهد و نتیجه تماس را در CRM ثبت می‌کند.
اگر مشتری برای تمدید آماده نباشد، می‌توان پیگیری بعدی را تعیین کرد.
هدف از این اتوماسیون، حذف ارتباط انسانی نیست؛ هدف این است که کارهای تکراری و قابل فراموشی، ساختار مشخص‌تری پیدا کنند.
داشبورد مدیریتی در CRM بیمه
وقتی داده‌های مشتریان و فروش در یک سیستم جمع شوند، امکان گزارش‌گیری نیز بیشتر می‌شود.
در طراحی CRM بیمه می‌توان داشبوردهایی متناسب با نیاز مدیران ایجاد کرد.
این داشبوردها می‌توانند شامل شاخص‌هایی مانند موارد زیر باشند:
- تعداد مشتریان
- سرنخ‌های جدید
- فرصت‌های فروش
- فروش انجام‌شده
- بیمه‌نامه‌های فعال
- بیمه‌نامه‌های نزدیک به سررسید
- تمدیدهای انجام‌شده
- وضعیت پیگیری‌ها
- عملکرد کارشناسان
- نرخ تبدیل
اما همه سازمان‌ها به یک داشبورد مشابه نیاز ندارند.
در طراحی CRM بیمه اختصاصی باید ابتدا مشخص شود مدیران مجموعه چه اطلاعاتی برای تصمیم‌گیری نیاز دارند.
CRM عمومی یا طراحی CRM بیمه اختصاصی؟
یکی از پرسش‌های مهم پیش از شروع پروژه این است که آیا خرید یک CRM آماده کافی است یا باید سراغ طراحی CRM اختصاصی رفت.
پاسخ به این سؤال به فرآیندهای سازمان بستگی دارد.
اگر مجموعه فقط به مدیریت ساده مشتریان و وظایف عمومی نیاز داشته باشد، یک CRM آماده ممکن است نیاز آن را برطرف کند.
اما اگر فرآیندهای سازمانی پیچیده باشند و نیاز به گردش کار، گزارش‌های اختصاصی، مدیریت بیمه‌نامه یا اتصال به سیستم‌های دیگر وجود داشته باشد، طراحی CRM بیمه می‌تواند گزینه مناسب‌تری باشد.
| معیار | CRM عمومی | CRM اختصاصی بیمه |
|---|---|---|
| مدیریت مشتری | عمومی | قابل سفارشی‌سازی |
| مدیریت سرنخ | عمومی | متناسب با فرآیند فروش |
| بیمه‌نامه | وابسته به امکانات محصول | قابل طراحی |
| تمدید | وابسته به امکانات سیستم | قابل طراحی |
| گردش کار | محدود به سیستم | قابل توسعه |
| سطح دسترسی | امکانات از پیش تعریف‌شده | قابل تنظیم |
| گزارش‌ها | عمومی | اختصاصی |
| اتصال به سیستم‌ها | وابسته به امکانات | قابل طراحی |
| توسعه آینده | وابسته به محصول | متناسب با نیاز سازمان |
بنابراین سؤال اصلی این نیست که «CRM آماده بد است یا CRM اختصاصی خوب است».
سؤال درست این است:
آیا نرم‌افزار موجود می‌تواند فرآیندهای واقعی سازمان را بدون ایجاد محدودیت پوشش دهد؟
اگر پاسخ منفی باشد، بررسی طراحی CRM بیمه اختصاصی منطقی‌تر می‌شود.
اتصال CRM بیمه به سایر سیستم‌ها
در بسیاری از سازمان‌ها CRM تنها نرم‌افزار مورد استفاده نیست.
ممکن است مجموعه از سایت، نرم‌افزار مالی، سامانه داخلی، سیستم فروش یا سرویس‌های ارتباطی مختلف استفاده کند.
در چنین شرایطی، طراحی CRM بیمه باید از ابتدا با نگاه به معماری کل سیستم انجام شود.
برای مثال، ممکن است لازم باشد بخشی از اطلاعات از یک سیستم دیگر دریافت شود یا داده‌ای از CRM به سرویس دیگری منتقل شود.
این ارتباط می‌تواند با API یا روش مناسب دیگری پیاده‌سازی شود.
البته امکان اتصال به هر سیستم باید پس از بررسی فنی مشخص شود؛ زیرا نوع API، دسترسی‌ها، ساختار داده و محدودیت‌های نرم‌افزار مقصد روی روش اجرای پروژه تأثیر دارند.
امنیت و سطح دسترسی در CRM بیمه
اطلاعات مشتریان بخش مهمی از داده‌های یک مجموعه بیمه‌ای هستند.
به همین دلیل، امنیت باید از مرحله طراحی معماری در نظر گرفته شود.
در طراحی CRM بیمه باید مشخص شود:
- چه کسی به اطلاعات مشتری دسترسی دارد؟
- چه کسی اجازه ویرایش دارد؟
- چه کاربری می‌تواند اطلاعات را حذف کند؟
- مدیران چه گزارش‌هایی مشاهده می‌کنند؟
- سطح دسترسی کارشناسان چگونه تعیین می‌شود؟
- اطلاعات چگونه پشتیبان‌گیری می‌شوند؟
- فعالیت‌های مهم چگونه کنترل می‌شوند؟
پاسخ این موارد باید بر اساس ساختار واقعی سازمان و الزامات پروژه تعیین شود.
یک سناریوی واقعی از CRM بیمه
برای اینکه بهتر مشخص شود یک CRM بیمه اختصاصی چگونه می‌تواند در فرآیند کاری استفاده شود، یک سناریوی ساده را در نظر بگیریم.
یک مشتری از طریق سایت درخواست دریافت بیمه ثبت می‌کند.
در مرحله اول، درخواست وارد CRM می‌شود و یک سرنخ جدید ایجاد می‌شود.
سرنخ به کارشناس مربوط اختصاص داده می‌شود.
کارشناس با مشتری تماس می‌گیرد و نتیجه تماس را ثبت می‌کند.
اگر مشتری علاقه‌مند باشد، سرنخ وارد مرحله پیشنهاد می‌شود.
پس از نهایی شدن فروش، اطلاعات بیمه‌نامه در پرونده مشتری ثبت می‌شود.
چند ماه بعد، تاریخ تمدید نزدیک می‌شود.
سیستم بر اساس گردش کاری تعریف‌شده، پیگیری موردنیاز را ایجاد می‌کند.
کارشناس با مشتری تماس می‌گیرد و نتیجه را ثبت می‌کند.
اگر تمدید انجام شود، وضعیت پرونده به‌روزرسانی می‌شود.
حالا مدیر مجموعه می‌تواند مسیر کامل مشتری را مشاهده کند:
ورود سرنخ → پیگیری → فروش → ثبت بیمه‌نامه → نزدیک شدن سررسید → تمدید
این همان جایی است که طراحی CRM بیمه از یک سیستم ساده ثبت اطلاعات فراتر می‌رود و به ابزار مدیریت فرآیند تبدیل می‌شود.
مراحل طراحی CRM بیمه در آماتیس تک
طراحی CRM بیمه نباید با کدنویسی مستقیم شروع شود.
اول باید مسئله مشخص شود.
تحلیل فرآیندهای سازمان
در ابتدا فرآیندهای فعلی مجموعه بررسی می‌شوند.
برای مثال:
- مشتری چگونه وارد سیستم می‌شود؟
- چه کسی سرنخ را دریافت می‌کند؟
- فرآیند فروش چگونه انجام می‌شود؟
- اطلاعات بیمه‌نامه کجا ثبت می‌شود؟
- تمدید چگونه پیگیری می‌شود؟
- مدیر چه گزارش‌هایی نیاز دارد؟
استخراج نیازمندی‌ها
پس از شناخت فرآیندها، امکانات موردنیاز مشخص می‌شوند.
در این مرحله باید امکانات ضروری از قابلیت‌های غیرضروری جدا شوند.
این کار کمک می‌کند پروژه دقیق‌تر و قابل کنترل‌تر تعریف شود.
طراحی معماری نرم‌افزار
ساختار فنی CRM بیمه مشخص می‌شود.
معماری باید به شکلی انتخاب شود که در کنار پاسخگویی به نیازهای فعلی، امکان توسعه آینده نیز وجود داشته باشد.
طراحی UI/UX
کارشناسان CRM معمولاً روزانه با سیستم کار می‌کنند.
بنابراین رابط کاربری باید ساده، سریع و قابل فهم باشد.
کاربر باید بتواند بدون عبور از مراحل غیرضروری، مشتری را پیدا کند، وضعیت او را ببیند و اقدام بعدی را ثبت کند.
توسعه CRM بیمه
پس از نهایی شدن معماری و طراحی، توسعه ماژول‌های موردنیاز انجام می‌شود.
در این مرحله قابلیت‌های تعریف‌شده بر اساس اولویت پروژه پیاده‌سازی می‌شوند.
تست و اصلاح
قبل از استقرار، سناریوهای واقعی بررسی می‌شوند.
برای مثال می‌توان مسیر ورود سرنخ تا فروش و سپس تمدید بیمه‌نامه را آزمایش کرد.
استقرار و توسعه
پس از راه‌اندازی، CRM می‌تواند بر اساس نیازهای جدید سازمان توسعه پیدا کند.
این موضوع یکی از مزیت‌های اصلی طراحی CRM اختصاصی است.
هزینه طراحی CRM بیمه چقدر است؟
برای طراحی CRM بیمه نمی‌توان یک قیمت ثابت برای تمام پروژه‌ها تعیین کرد.
یک CRM ساده برای یک نمایندگی کوچک با یک نرم‌افزار سازمانی که دارای کاربران متعدد، گردش کارهای پیچیده و چند Integration است، طبیعتاً هزینه یکسانی ندارد.
عوامل مختلفی روی هزینه اثر می‌گذارند:
- تعداد ماژول‌ها
- تعداد کاربران
- پیچیدگی فرآیندها
- طراحی UI/UX
- سطح دسترسی
- گردش کار
- داشبوردهای مدیریتی
- اتصال به سیستم‌های دیگر
- API
- امکانات اختصاصی
- نسخه موبایل
- توسعه‌های آینده
بنابراین روش دقیق برای تعیین هزینه، ابتدا تحلیل نیازمندی‌ها و مشخص کردن Scope پروژه است.
پس از مشخص شدن امکانات و پیچیدگی پروژه، می‌توان برآورد دقیق‌تری ارائه کرد.
چرا طراحی CRM بیمه را به آماتیس تک بسپاریم؟
طراحی نرم‌افزار اختصاصی فقط به معنای نوشتن کد نیست.
یک پروژه موفق باید از مسئله واقعی کسب‌وکار شروع شود.
در آماتیس تک، فرآیند طراحی CRM بیمه می‌تواند با تحلیل نیازهای سازمان آغاز شود و سپس معماری، تجربه کاربری، ماژول‌ها و قابلیت‌های نرم‌افزار بر اساس همان نیازها تعریف شوند.
این رویکرد باعث می‌شود CRM صرفاً مجموعه‌ای از قابلیت‌های عمومی نباشد.
در یک پروژه اختصاصی می‌توان مشخص کرد:
- چه اطلاعاتی باید ذخیره شوند.
- چه فرآیندهایی باید مدیریت شوند.
- چه افرادی به اطلاعات دسترسی داشته باشند.
- چه گزارش‌هایی برای مدیران لازم باشد.
- چه سیستم‌هایی نیاز به اتصال داشته باشند.
- چه قابلیت‌هایی در آینده باید قابل توسعه باشند.
هدف نهایی طراحی CRM بیمه‌ای است که واقعاً در فرآیند روزانه سازمان مورد استفاده قرار بگیرد.
چه زمانی طراحی CRM بیمه انتخاب مناسبی است؟
اگر مجموعه با یکی از مشکلات زیر روبه‌رو باشد، بررسی طراحی CRM بیمه اختصاصی می‌تواند منطقی باشد:
- اطلاعات مشتریان در چند سیستم پراکنده است.
- سرنخ‌های فروش به‌صورت دستی پیگیری می‌شوند.
- تمدید بعضی بیمه‌نامه‌ها فراموش می‌شود.
- مدیر دید دقیقی نسبت به عملکرد تیم فروش ندارد.
- کارشناسان به سوابق کامل مشتری دسترسی ندارند.
- گزارش‌های مدیریتی به‌صورت دستی تهیه می‌شوند.
- CRMهای آماده با فرآیندهای سازمان هماهنگ نیستند.
- نیاز به اتصال CRM با سیستم‌های دیگر وجود دارد.
- سازمان به دنبال توسعه تدریجی نرم‌افزار خود است.
با این حال، همیشه راهکار اختصاصی بهترین انتخاب نیست.
گاهی یک CRM آماده می‌تواند نیاز سازمان را پوشش دهد.
به همین دلیل، بهتر است پیش از سفارش طراحی CRM بیمه ابتدا فرآیندهای واقعی مجموعه بررسی شوند.
هدف، انتخاب راهکار مناسب است؛ نه صرفاً انتخاب یک نرم‌افزار گران‌تر.
سوالات متداول درباره طراحی CRM بیمه
CRM بیمه چیست؟
CRM بیمه یک نرم‌افزار برای مدیریت متمرکز ارتباط با مشتریان، سرنخ‌های فروش، بیمه‌نامه‌ها، پیگیری‌ها و فرآیندهای مرتبط با مشتری است.
طراحی CRM اختصاصی بیمه چه تفاوتی با CRM عمومی دارد؟
در CRM عمومی امکانات از قبل تعریف شده‌اند، اما در طراحی CRM بیمه اختصاصی می‌توان ماژول‌ها، گردش کارها، سطح دسترسی، گزارش‌ها و ساختار اطلاعات را متناسب با فرآیند سازمان طراحی کرد.
آیا امکان طراحی CRM برای نمایندگی بیمه وجود دارد؟
بله. طراحی CRM بیمه می‌تواند برای نمایندگی‌ها با تمرکز بر مدیریت مشتری، سرنخ فروش، بیمه‌نامه، تماس‌ها و تمدید انجام شود.
آیا CRM بیمه می‌تواند تمدید بیمه‌نامه را مدیریت کند؟
در صورت تعریف این قابلیت در Scope پروژه، می‌توان تاریخ‌های مرتبط با بیمه‌نامه را ثبت و فرآیند یادآوری و پیگیری تمدید را طراحی کرد.
هزینه طراحی CRM بیمه چگونه محاسبه می‌شود؟
هزینه طراحی CRM بیمه به تعداد ماژول‌ها، پیچیدگی فرآیندها، تعداد کاربران، سطح سفارشی‌سازی، داشبوردها، Integration و سایر نیازهای فنی بستگی دارد.
آیا CRM بیمه قابلیت اتصال به نرم‌افزارهای دیگر را دارد؟
در صورت فراهم بودن زیرساخت فنی سیستم مقصد، امکان طراحی Integration قابل بررسی است. روش دقیق اتصال پس از بررسی API و معماری سیستم مشخص می‌شود.
آیا CRM بیمه بعداً قابل توسعه است؟
بله، در طراحی یک معماری مناسب می‌توان ساختار CRM را به شکلی ایجاد کرد که افزودن ماژول‌ها و قابلیت‌های جدید در آینده امکان‌پذیر باشد.
طراحی CRM بیمه چقدر زمان می‌برد؟
مدت زمان پروژه به تعداد ماژول‌ها، پیچیدگی فرآیندها، طراحی رابط کاربری، Integration و سطح سفارشی‌سازی بستگی دارد و پس از تحلیل نیازمندی‌ها مشخص می‌شود.
طراحی CRM بیمه اختصاصی برای کسب‌وکار شما
اگر مدیریت مشتریان، فروش، پیگیری و تمدید بیمه‌نامه‌ها به دلیل پراکندگی اطلاعات و ابزارهای مختلف دشوار شده است، شاید زمان آن رسیده باشد که فرآیندها در یک سیستم یکپارچه مدیریت شوند.
طراحی CRM بیمه در آماتیس تک می‌تواند از تحلیل فرآیندهای واقعی مجموعه شروع شود و به یک نرم‌افزار اختصاصی متناسب با نیازهای سازمان تبدیل شود.
در این مسیر ابتدا مشخص می‌شود چه اطلاعاتی باید مدیریت شوند، چه فرآیندهایی نیاز به اتوماسیون دارند، چه گزارش‌هایی برای مدیران ضروری هستند و CRM باید با چه سیستم‌هایی ارتباط داشته باشد.
سپس ساختار نرم‌افزار بر اساس همین نیازها طراحی و توسعه داده می‌شود.
اگر مجموعه به جای یک CRM عمومی به نرم‌افزاری متناسب با فرآیندهای واقعی خود نیاز دارد، می‌توانید برای بررسی نیازمندی‌ها و شروع فرآیند طراحی CRM بیمه اختصاصی با آماتیس تک در ارتباط باشید.
🚀 آماده طراحی CRM اختصاصی برای کسب‌وکارتان هستید؟
با خدمات طراحی CRM آماتیس، یک نرم‌افزار مدیریت ارتباط با مشتری کاملاً اختصاصی، توسعه‌پذیر و متناسب با فرآیندهای کسب‌وکار خود داشته باشید. فروش را افزایش دهید، ارتباط با مشتریان را هوشمندانه مدیریت کنید و فرآیندهای سازمان را بهینه‌سازی کنید.